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Kreditersatzgeschäft
Im Zuge der Subprime-Krise 2007 aufgekommene Bezeichnung für den Umstand, dass Banken anstatt Darlehn an Unternehmen zu vergeben, es aus Gründen der Gewinnmaximierung vorziehen, hochverzinsliche Wertpapierportfolios aufzubauen. Dabei wurden allenthalben die Risiken unterschätzt, die vor allem in ausländischen Verbriefungspapieren liegen.
Siehe auch
Aktivitäts-Verlagerung bilanzbestimmte Anreizsystem Asset Backed Securities Ausfall-Verlust Entkopplungs-These Finanzkrise Glaubwürdigkeits-Paradoxon Kreditrisiko Krise der Sicherheiten Ninja-Loans Rendite-Risiko-Grundsatz Rückschlag-Effekt Staatsfonds Verbriefungsstruktur Vertrauen
Begriffe und Erklärungen: Prof. Dr. Gerhard Merk, Universität Siegen.